涉案500亿! 中国大妈在英受审, 狂骗12万人跑路

一年多之后的今天，“钱大妈”终于现身。

9月29日，伦敦南华克刑事法院，中国女子钱志敏(Zhimin Qian，音译)出现在被告席上，她正是天津蓝天格锐特大非法集资案的幕后主犯。

此案的涉案规模远超外界想象：超过12.8万人被骗，涉及6.1万枚比特币，约合人民币493.5亿元！

庭审现场，“钱大妈”当庭认罪，承认获取并持有这些非法所得。

综合每日经济新闻、BBC等媒体的报道，钱志敏曾化名张雅迪(Yadi Zhang，音译)，今年47岁。

伦敦警方在一份声明中表示，2014年至2017年期间，钱志敏(下图)在中国策划了一起特大诈骗案，即通过不断吸引新投资者的资金来支付老投资者的收益。

此案共有超过12.8万名受害者被骗，涉案金额超过430亿元人民币，这些非法募集来的资金中，有一部分被兑换成比特币并转移到海外。

此后，“钱大妈”通过假护照逃到了英国。她随身携带一部装有加密钱包的笔记本电脑，钱包内存有几万枚比特币。

几年后，比特币价格暴涨，这个数字钱包里的财富，竟然攀升至近500亿元人民币。

英国警方表示，此案不仅是英国史上涉及金额最大的案件之一，也是全球数一数二的加密货币案。

疯狂的蓝天格锐

2014年，天津。

蓝天格锐，一家几乎凭空出现的理财公司，开始在全国范围内扩张。

按照蓝天格锐的宣传，钱志敏毕业于清华大学，拥有“双博士学位”，曾在美国留学，还带回了“机密技术”。

它的产品有着令人心动的承诺——“1到3倍的回报率”。推介会一场接一场，场面壮观到堪比演唱会。

蓝天格锐的宣传语更是疯狂——“你给格锐三年，格锐给你三世富贵。”

根据三联生活周刊的报道，蓝天格锐案的受害投资者多为50至75岁的中老年人，包括商人、银行职员及司法系统人员，很多人还是在亲友劝说下参与该投资的。

2017年4月，由于涉嫌非法吸收公众存款，蓝天格锐被公安机关立案侦查。

早有准备的钱志敏迅速跑路，崩盘的蓝天格锐，让无数个家庭一夜之间损失了毕生的积蓄。

右一戴口罩者为钱志敏 图片来源：中国新闻周刊

专项审计的数据显示，自2014年8月至2017年7月，蓝天格锐共吸收资金402亿元人民币，均由钱志敏控制支配。

自2014年4月至2017年8月，蓝天格锐向128409人返款341亿多元，此外还有购买不动产、珠宝、日常营运等支出5亿多元。

值得关注的是，其中有11.4亿多元被用于购买比特币。

几年后，比特币价格暴涨，这笔财富竟然攀升至近500亿元人民币。

外卖店“合伙人”震惊世界

逃到伦敦后，由于语言不通，钱志敏急需一名华人来处理生活事务，以及将比特币兑换成房产、珠宝等。

温简当时在一家中式外卖店工作，居住在一栋普通住所的地下室内。

自2017年开始，她作为助理，与钱志敏一同搬进了伦敦北部一栋拥有六间卧室、价值500万英镑的豪宅。

不仅如此，温简还陪着钱志敏一起前往瑞士、意大利、希腊，考察豪宅、珠宝和奢侈品。

可成了钱志敏助理之后，她很快就搬出了地下室，住进大豪宅。

接着，温简还把在中国读书的儿子接到了伦敦，安排进入贵族学校赫思费特，这里每学期学费达6000英镑。

此外，温简还开上了奔驰E级，每个月在顶奢百货Harrods都要消费3万镑。

而钱志敏的野心就更大 了。甚至有人透露，她曾考虑买下东欧一个“未被承认的微型国家”——利伯兰，投资机场和寺庙，换取“领导人”的位置，从而获得外交豁免权。

2018年，温简曾试图在伦敦用比特币购买一幢价值2350万英镑的豪宅。但最终因无法提供足够的资金来源证明而导致交易失败。

2018年，伦敦警方在搜查钱志敏在伦敦租住的庄园时，发现了大笔现金，此外在笔记本电脑等设备中还有存储了大量比特币的加密钱包。

不过直到2021年，英国警方才获得这些比特币的访问权限，查获了装有超过6.1万个比特币的加密钱包。

2021年5月，温简被捕归案，而钱志敏则在英国警方试图问讯她之前逃离。

今年5月，温简因参与洗钱，被判入狱6年零8个月。

2024年4月，“钱大妈”也在英国落网。

近日，她的案子在位于伦敦市中心的南华克刑事法院审理，庭审预计持续12个星期。

在翻译员的协助下，钱志敏9月29日当庭表示“认罪”。

她的律师表示，当事人希望给自2017年以来一直在等待赔偿的投资者们一定的安慰，要知道，加密货币的价值在大幅上涨，这意味着她有足够的资金偿还投资者们的损失。

但一些报道表明，英国政府有可能试图保留这些已经被没收的资金。

根据英国法律，如果没有其他人有权获得这些资产，被没收的资金一半会交给警方，另一半交给英国内政部。