31岁华人洗钱超$9200万: 重判15年+没收$2500万
美国司法部8月18日宣布，31岁的中国公民Jianfei Lu因参与一个规模庞大的华人地下洗钱网络，协助美国境内毒贩及墨西哥贩毒集团处理超过9200万美元非法资金，被北卡罗来纳州西区联邦法院判处15年监禁，同时被勒令没收2500万美元犯罪所得。
司法部表示，这一洗钱集团在不到两年的时间内就清洗了超过9000万美元资金，其中相当部分来自非法毒品进入美国后的销售所得。
根据法院文件，Lu并不是单纯帮助转账的普通“跑腿”，而是整个洗钱网络中非常活跃的资金经手人和管理人员。
随着在组织内地位提高，他还开始负责安排其他“钱骡”或现金经手人执行取款和存款任务。司法部指出，Lu会直接与毒贩协调何时、何地交接现金，再派遣其他人员完成交易。
为了让这些人能够顺利在美国大型银行办理大额存款，他甚至帮助取得伪造驾驶执照，让成员可以使用不同身份完成资金操作。
这些现金并不是普通非法收入，而主要与美国境内毒品交易有关。司法部称，该华人洗钱组织为毒品犯罪集团提供资金清洗服务，其中包括与主要经由墨西哥进入美国的非法毒品有关的犯罪收益。
整个网络通过空壳公司、多个银行账户以及不同身份，把大量来源不明的现金逐渐转化为看起来正常的银行资金。
执法人员在与这一网络相关的案件中，还从使用该组织洗钱服务的一个毒品贩运团伙处查获约67万美元现金和12支枪械。司法部同时公布了这批现金及武器的照片，以说明洗钱网络与毒品犯罪之间的直接联系。
Lu在2025年7月正式认罪。他承认一项洗钱共谋罪、两项为了掩饰犯罪所得性质、来源、所有权及控制权而进行的洗钱罪，以及两项使用超过1万美元犯罪所得进行金融交易的罪名。根据认罪协议，他承认自己实际知情并参与清洗的非法资金规模介于2500万至6500万美元之间，同时明确知道其中包含毒品交易所得。
美国司法部刑事司助理部长A. Tysen Duva在宣布判决时指出，华人地下洗钱网络已经成为墨西哥贩毒集团的重要资金支持系统。他表示，这一个案件中的组织在不到两年内就洗钱超过9000万美元，显示这种模式已经发展成为一个规模庞大、复杂程度不断提高的跨国犯罪问题。
北卡罗来纳州西区联邦检察官Russ Ferguson则表示，打击贩毒集团不能只关注毒品本身，必须同时攻击为这些组织隐藏和转移利润的洗钱网络。如果贩毒集团无法安全处理犯罪收益，其运作能力也会受到直接影响。
DEA亚特兰大分局负责人Jae W. Chung也强调，犯罪组织之所以能够持续运转，是因为它们能够获得并重新使用犯罪利润。任何明知资金来自毒品交易，却仍帮助隐藏、转移或“洗白”这些资金的人，都已经成为整个犯罪体系的一部分。
近年来，美国执法部门越来越关注所谓Chinese Money Laundering Organizations，也就是华人洗钱组织。
这类网络通常不会直接参与毒品生产或销售，而是专门解决贩毒集团最棘手的问题之一：如何把美国境内大量现金迅速转移出去，并转换成可以继续使用的资金。
其操作往往涉及空壳公司、虚假身份、地下换汇、贸易结算以及大量银行账户，因此比传统的跨境现金走私更加隐蔽。
司法部表示，此案由DEA夏洛特地区办公室和美国国税局刑事调查部门共同调查，并属于美国国土安全特别工作组行动的一部分。该工作组目前重点打击跨国贩毒集团、外国犯罪组织以及为其提供资金和后勤服务的地下网络。
对于31岁的Lu来说，这场从大量现金交接开始的地下生意最终换来的是15年联邦监禁，以及2500万美元资产被没收。
而对于美国执法部门而言，这个案件更想释放的信号则是：打击毒品犯罪，已经不再只是查毒品、抓毒贩，谁在背后帮助这些组织把钱“洗干净”，同样会成为重点目标。
