重罚30亿！TD银行卷入6.4亿洗钱案

惊天！加第二大银行卷入6.4亿洗钱案！曾遭美国重罚30亿

4.74 亿美元，６.４亿加元，就这样在银行系统里被洗白了。不是偷偷摸摸，而是通过官方支票、正规账户、合法流程。美国司法部直指：总部位于加拿大的道明银行内部人员，成了洗钱网络最关键的一环。一名银行副经理的认罪，正在引爆一场横跨美加的金融风暴——而这，只是冰山一角。

美国司法部表示，1月6日，道明银行纽约分行前雇员阿基诺(Wilfredo Aquino)已认罪，承认协助一个洗钱网络通过道明银行账户转移数亿美元资金。这也是TD银行，再次被爆卷入震动北美金融圈的洗钱案件。早在2024年10月，TD银行因反洗钱指控与美国监管单位达成认罪协议，同意支付30亿美元罚款。

美国司法部刑事司助理总检察长杜瓦(A. Tysen Duva)表示：“被告利用其在道明银行的职务之便，为洗钱活动“开绿灯”，协助一个洗钱网络实施犯罪活动，通过银行账户转移了数亿美元。”

“在这一非法计划中，被告通过规避申报要求，掩盖了该洗钱网络头目的真实身份，从而使大量可疑资金得以在监管之下顺利流转。”美国司法部称，此案暴露出跨境银行系统在反洗钱监管上的严重漏洞。现年47岁的阿基诺居住在纽约，他已就一项“合谋洗钱”的指控认罪。法院定于5月12日对其宣判。

根据法院文件，自2019年起至2021年2月止，阿基诺在担任道明银行纽约分行副经理期间，利用职务便利，协助一个洗钱网络通过道明银行账户转移数亿美元资金。在此期间，该网络的首脑谢大英(Da Ying Sze，亦名David)及其同伙(统称为“David网络”)通过在纽约、新泽西及其他地区的道明银行网点存入现金的方式，在该行账户中转移了约4.74亿美元(约合6.4亿加元)。

2022年2月，谢大英已就协调一项金额高达6.53亿美元的洗钱阴谋、非法经营无牌资金转移业务以及在金融交易中贿赂银行员工等罪名认罪。尽管“David网络”在多家道明银行网点进行洗钱活动，但通过阿基诺所在的曼哈顿中城分行洗白的金额最多。美国司法部表示，在该分行，没有任何人比阿基诺为“David网络”处理的交易数量更多。在洗钱过程中，阿基诺为“David网络”处理了约1,680张官方银行支票，总金额超过9,200万美元。

几乎所有这些支票都对应着超过1万美元的现金存款，依法触发道明银行提交“现金交易报告”(CTR)的义务。尽管阿基诺明知这些现金存款由谢大英操作，但他从未在CTR中将谢大英列为“交易经办人”。

阿基诺还清楚，道明银行此前已因可疑活动关闭了与谢大英相关的其他账户；甚至有同事曾明确提醒他，谢大英的交易行为“看起来像是在洗钱”。

2021年2月，阿基诺又协助谢大英通过第三方账户完成了三笔洗钱交易，涉及现金近200万美元，并再次未将谢大英列为交易经办人，从而刻意掩盖其在洗钱计划中的角色。作为回报，阿基诺从谢大英处收受了多张零售礼品卡，总价值超过1.1万美元，其中包括2021年2月那三笔交易的相关好处。

美国司法部称，这些资金通过多个账户反复流转，掩盖真实来源，最终成功进入金融系统，严重违反美国的反洗钱法律。检方强调，如果没有银行内部人员的配合，如此大规模的资金转移“几乎不可能完成”。

据悉，合谋洗钱罪的最高刑罚为20年监禁，并可处以最高50万美元罚款，或不法交易金额两倍的罚款(以较高者为准)。尽管此案发生在美国，但由于道明银行是加拿大大第二大银行，该案在加拿大金融监管层面同样引发高度关注。

业内人士指出： 案件可能促使美加两国加强对跨境银行业务的审查，加拿大银行在美国的合规体系或面临更严格监管。此外，道明银行未来可能承受声誉与监管双重压力。美国司法部表示，调查仍在继续，不排除有更多涉案人员或关联案件被揭露。随着案件进入量刑阶段，这起涉及加拿大银行、美国司法系统和巨额洗钱资金的跨境金融案件，预计仍将持续发酵。

加拿大百万房主迎来续贷：月供或暴涨20%，一年多掏6500加元

当年锁定低息房贷的人，正在迎来“账单时刻”。今年，超过100万名加拿大房主需要为房贷续约，其中不少是在疫情初期、利率处于历史低位时买房。随着利率回到4%左右，许多家庭的月供预计将上涨约20%，一年下来要多支出数千加元，生活成本压力正在迅速显现。

地产经纪人LJ 阿吉纳加表示：“五年前，人们签署房贷时的利率大约在1.5%到3%之间，这是当时的普遍区间，具体取决于签约时间以及疫情发展的阶段。现在到了续约时，很多人将面对大约4%到4.09%的利率。”

这意味着不少购房者的每月还款额将增加约20%。以平均约55万加元的房贷为例，每月将多还约550加元。“换算下来，一年要多支出大约6,500到6,600加元，”他说，“家庭肯定会感受到压力。与过去的支出水平相比，这对生活成本来说是一次相当明显的上涨。”

投资组合经理迈克尔·扎加里(Michael Zagari)则认为，削减开支最可能牺牲的是储蓄。Zagari指出，一些房主可能会考虑将房贷年限延长至25年甚至40年，以降低月供压力，但这会在长期内显著增加利息成本。“在你真正签字之前，有没有认真算过总共要多付多少钱？你可能会震惊地发现，最终要多付1万、1.5万甚至2万加元以上的利息，具体取决于你的房贷额度。”此外，房主们还可能会惊讶地发现，每月还款中用于支付利息的比例大幅上升，而用于偿还本金的进度则明显放缓。

令人痛心：加拿大13岁男孩骑自行车时遭3只狗袭击身亡

新斯科舍省Shelburne County的一名13岁男孩骑自行车时在遭到3只狗袭击后不幸身亡。警方表示，他们正在努力“全面了解”事发经过。社区成员正团结起来支持13岁男孩家人。

警方称，这名少年于1月3日傍晚在新斯科舍省Welshtown的Upper Sandy Cove Road，骑自行车经过一处房产时，被3只“大型犬只”撕咬。这3只狗被RCMP确认分别为2只Cane Corso和1只Rottweiler。警方表示，男孩随后被直升机送往Halifax的医院，但最终因伤势过重去世。

警方补充说，事发第二天，这些狗已由兽医实施安乐死，目前正在进行狂犬病及其他因素的检测。RCMP表示，调查人员已对周边地区展开走访并收集视频画面，同时也在就这些狗“日常活动情况”询问多名相关人员。

Shelburne District RCMP分局指挥官、警司Mark Macpherson表示，目前获得的视频显示，这些狗在男孩骑车行驶在街道上时“离开了该处房产”。至于是否会提出刑事指控，他表示现在下结论还为时尚早。他说：“我必须指出，在过去几天里，狗的主人一直在配合我们的调查工作。”他还表示，RCMP数据库中没有显示此前与这些狗有关的任何报警记录。

网络募捐页面和社区成员已确认遇难者为Drew Nickerson，他是Shelburne Regional High School的一名8年级学生。一项由家庭密友Trish Harris发起的GoFundMe募捐，截至周三下午，已为Drew的母亲筹集了近60000加元。

Harris告诉Global News，Drew是他母亲唯一的孩子，是社区中备受喜爱的一员，朋友众多。他“总是骑着自行车”，热爱游泳、骑马等户外活动。他说：“我这里有Dawn的一段话。她让我由衷地感谢每一个人。她不知道如果没有大家，她该如何撑下去。她曾担心会失去自己的房子，而这些帮助对她来说意义重大。”

当地渔业社区和多家海产品公司也捐赠了物品和新鲜龙虾，用于抽奖活动，以支持Drew的母亲。社区足球组织Southwest BLAST FC在Facebook上发文表示，Drew“在足球运动中以及作为球队一员找到了极大的快乐”。Macpherson表示，这起事件对所有相关人员来说都“极其令人悲痛”。我认为，自从这件事发生以来，整个社区这一周都笼罩着一种非常沉重的气氛。”

他说：“但我们的关注点始终在他的亲人、朋友和家人身上。我们向他们致以慰问，这对所有人来说都是一段非常艰难的时期。”任何掌握相关信息但尚未与警方联系的人，请致电Shelburne District RCMP，电话902-875-2490。

温哥华要来新超市了 80英尺巨型招牌大变身

温哥华West Broadway要来一家新超市了，不过真正值得注意的，是那个高达80英尺的超大标志牌要“改头换面”了。

Sobeys打算在1154 West Broadway开温哥华第一家FreshCo折扣超市，地方大家都很熟悉，就是去年春天关门的那家玩具反斗城。这栋楼是1997年专门给玩具反斗城建的，现在要大改造一番。超市面积挺大的，有29.000平方英尺，原来Babies ‘R’ Us那块也包括在内。屋顶停车场会留着，这样开车去买菜更方便。营业时间是早8点到晚10点，蔬菜水果、包装食品、冷冻食品、面包糕点都有。最有意思的是那个标志牌BowMac，这可不是普通招牌，它建于1958年，当时是温哥华市中心以外最高的建筑，还一度是整个北美最大的独立标志牌。

按照温哥华的Broadway规划，这块地将来可以建高密度综合开发项目。不过眼下先做超市用。FreshCo在大温已经有10家店了。7家常规折扣店，列治文2家，三角洲、枫树岭、阿伯茨福德、Mission、Chilliwack各1家。在BC省，Sobeys旗下大家最熟的是Safeway、IGA和Thrifty Foods，FreshCo算是这几年才开始铺开的。这一带超市竞争要热闹了，2026年晚些时候，往西三个街区，West Broadway和Granville Street那个角上，要开一家22.000平方英尺的Loblaws City Market。就在新建的The Stories大楼里，那是Central Broadway最高的楼，直接连着South Granville天车站，还有公寓、写字楼、其他商铺餐厅什么的。还有Kitsilano那边West 4th Avenue那家开了很多年的Safeway，1月底要关门了。新项目最高10层，有400套出租公寓，60.000平方英尺的商铺餐厅空间，还会有一家42.000平方英尺的新Safeway，比现在的大一半还多。看样子温哥华西区的超市格局在洗牌，以后买菜的地方会更多。那个见证了温哥华几十年变化的BowMac标志，也要继续站在West Broadway，只是穿上了绿衣服，开始新的故事。