加拿大最坑人的骗局 你遇到过几个?

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这几年,温哥华的诈骗案越来越多,手法也越来越高明。相信让华人最印象深刻就是前两年,骗子谎称是“中国大使馆”,要求市民去领取一份重要文件,或恐吓你涉嫌犯罪了。一旦套出客人信息或资料,就会要求你们汇款。

据称,许多人都不止一次地接到过这个骚扰电话,甚至到现在有还有相似的录音电话横行。这在当年曾引起部分华人的恐慌,以为真有此事。随后,中国大使馆的官网迅速更新了相关的信息,提醒大家不要上当受骗。

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根据加拿大反欺诈中心 (Canadian Anti-Fraud Centre, CAFC)的报告,2020年3月6日到2021年2月28日约一年的时间里,接到的欺诈案有1.35万起,近1.2万名受害者,损失金额共计$720万。

美国商业改善局 (Better Business Bureau, BBB) 根据其在加拿大的10个城市的分支机构,发布了2020加拿大排名前十的骗局。而下面这5项是报告中名列前茅,也是最多人踩坑的陷阱。

1. 网络支付

在这10大排名中,“网上支付” 成为全国范围内数量最多的欺诈案。不仅是2020年占比最高的诈骗手段,也是占比率上升最多的 (从24.3%上升至38.3%)。

由于疫情期间,加拿大人的网上购物次数增多,不法分子利用新的作案手段在人数暴增的网络市场里胡作非为。

欺诈案经常发生在Craglist、Kijiji等免费的服务平台,它们有点类似于我们华人熟悉的Vanpeople或Vansky的 “二手交易平台”。因为人们是自行登记广告进行买卖交流,所以骗子更容易钻空子。

如果你在网络上卖出商品,他们会说服你不使用常规结账流程。当你收到他们的支票后会发现,他们所支付金额超出了你定的价格。这时,骗子会声称自己弄错了,要求你把多出来的差价通过电汇 (无法追踪的方式) 退还给他们。

问题就出在这。一旦你根据指示把差价退还回去后,银行很快就会通知你,之前你存进去的支票是张无效的假支票。而你退还给骗子的钱却再也拿不回来了。

如果你是买家,骗子会在收到钱后消失的无影无踪。你也不会收到图片中的货品,因为那些照片大概率都是从真实卖家那里复制过来的。

2. 就业机会

如果你正在寻找工作,那就要注意这条了。许多不法分子正在利用人们着急找工作的心理进行欺诈。

他们通常以大公司的名义来进行招聘。一旦你被“雇佣”后,他们会向你收取“培训”费用,并要求你提供个人信息和银行信息,来进行信用检查或直接存款。

他们甚至会向你寄出一张“假支票”,要求你存入再汇还差额给他们;或称这笔款项是用于给你购买在家工作的设备,你需要将剩余的部分以电汇方式退还。

3. 假支票

假支票的操作方式同文章之前提到的两点相似。只是欺诈的借口会有不同,例如告知你中了大奖,或者某种形式的退款或退税。

4. 贷款预付诈骗案

2020年的疫情使更多人陷入了财务危机。在寻找借贷的过程中,一旦着急就容易掉进欺诈者挖的坑。

诈骗者通常会伪装成借贷机构、或借贷经理。他们谎称能够100%帮助客人获得贷款。只要客人支付被称为“税”、“保险”或“手续费”的预付款。而一旦诈骗者收到钱后,客人就再也联系不上他们了。

5.家居装修

以装修为由的诈骗犯通常会提供给你一个较低的价格,或较短的工期。他们常用的说辞是在另一个施工项目上有工程,并且有剩余物资,所以可以提供价格优势。

但一旦开始工程,他们就会找出各种问题和理由来跟你抬高价格。一旦你反对,他们就威胁停工,留下一个半吊子的工程。又或者,他们拿走了你支付的预付款后直接消失。

昨日,多伦多的Eric Sedore就跟媒体曝光了类似诈骗事件。

最初,那家装修公司给的报价较低,于是他们便签订了合同,并支付了$7万加元的首笔费用。在装修工人把家里的拆得七零八落后,Eric收到装修公司的通知表示“要加钱”。如果Eric不同意再支付7万加元用来购买装修材料,他们就罢工走人。

当时,家里已经成这样了...

虽然气愤,但Eric无可奈何,只好又支付了$7万加元。自此,装修公司就人间蒸发了。他们只好带着两个女儿住在父母家,边打官司、边寻找新的承包商完成翻新。

他们并不是富裕人家,这次可以说是损失惨重。本想给两个女儿增加新卧室,却发生了这样的悲剧。

疫情已经让许多人难上加难,不法分子的行为更是雪上加霜。不过,这些诈骗手段只要了解其犯罪原理,便不再可怕。怕就怕,闻所未闻导致信以为真。

希望大家能够警惕,同时也转告家人、朋友以防落入到这些陷阱中。


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